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如何靠DeFi稳定赚高收益?专家教你5大策略

随着加密货币市场的不断发展,去中心化金融(DeFi)为投资者提供了更多实现稳定且高收益的机会。在牛市期间,链上收益率飙升,这不仅放大了一些有趣的DeFi策略的应用空间,也为寻求币本位高收益的投资人带来了新的机遇。本文将深入探讨如何通过Aave和Fluid平台上的sUSDe杠杆策略有效提高年化收益率,并降低清算风险。

深入理解DeFi的基本概念及其运作机制

去中心化金融(DecentralizedFinance,简称DeFi)代表了一种全新的金融范式,它利用区块链技术构建了一系列金融服务协议和应用程序,旨在替代或补充传统的银行系统。DeFi的核心理念是通过智能合约来自动化执行复杂的金融操作,例如贷款、保险、交易等,使得用户能够直接与其他参与者互动,无需依赖任何中介结构。这种创新的金融模式不仅大幅降低了运营成本,还极大地提升了系统的透明度和安全性,确保每一笔交易都能被公开验证且不可篡改。

在DeFi生态系统中,各个组件紧密相连,共同构成了一个复杂而高效的金融网络。其中,去中心化交易所(DEX)如Uniswap扮演着至关重要的角色,它们允许用户在保持隐私的同时自由地进行加密货币之间的兑换,为市场提供了高度的流动性和灵活性。此外,借贷平台如Compound则创建了一个开放式的借贷市场,支持多种资产的借入与贷出,进一步丰富了用户的金融选择。稳定币发行商也在这一生态系统中占据重要地位,它们发行与法定货币挂钩的数字货币,帮助维持价格稳定,减少波动风险。流动性池则是另一个关键组成部分,这些资金池汇聚了众多投资者的小额投资,用于支持各种金融活动,并为参与者提供收益机会。最后,治理代币赋予持有者对项目发展方向的话语权,促进了社区驱动的发展模式,增强了整个生态系统的民主性和可持续性。通过这些核心组件的协同工作,DeFi构建了一个更加包容、透明且高效的全球金融基础设施。

sUSDe循环策略

尽管不少投资人在寻找下一个百倍收益的AI迷因币或猜测哪些老山寨币会突然拉盘,但也有投资者专注于利用牛市中DeFi带来的高收益机会。牛市需求的增长导致了链上收益率的显著提升,进而催生了一些值得探索的DeFi策略。例如,在不同的借贷市场中循环使用sUSDe(合成美元),可以有效地增加投资回报率。

KaminoFinance及其收益策略

KaminoFinance是一个值得关注的平台,它提供的各项指标如总锁仓价值(TVL)和费用保持上升趋势。目前,该协议为某些资产(如$SOL、SOLLST和稳定币)提供行业内最高的收益。这些收益可以通过简单地将资产存入借贷市场来获取,包括但不限于:

1、USDC的年化收益率为18.3%;

2、PYUSD(Ethena市场)的年化收益率为27%;

3、USDS的年化收益率为15%;

4、$SOL的年化收益率为9%;

此外,Kamino还提供更复杂的收益策略,比如Multiply产品允许对$SOLLSTs进行杠杆操作,以及JLP(JointLiquidityPool)机制。结合JLP的年化收益率和USDC借贷的年化收益率,杠杆仓位的综合年化收益率可超过100%。

Ethena的sUSDe循环交易策略

自11月初选举以来,比特币和以太坊等主要资产在交易所的资金费率大幅上升,这直接推动了Ethena平台上sUSDe的APY(年化收益率)。Ethena通过做空期货合约来对冲底层资产的现货暴露,因此其APY与资金费率呈正相关关系。当前,sUSDe的APY约为21%,以下是几种利用这一收益的方式之一:通过Aave整合sUSDe。

Aave上的sUSDe高收益策略

一种较新的策略是通过Aave平台整合sUSDe,具体步骤如下:

1.在Aave上将sUSDe作为抵押品;

2.抵押借用如USDC等稳定币;

3.将借来的USDC兑换为更多的sUSDe;

4.重复上述过程直到达到最大贷款价值比(LTV),即90%。

这种策略使用户能够获得sUSDe收益的杠杆暴露,实际报酬率为sUSDe收益减去USDC借款利率再乘以应用的杠杆倍数。需要注意的是,由于Aave应用E-Mode的最大LTV为90%,这意味着存款人最多可以利用10倍杠杆。此过程中,每次循环都会增加总抵押品余额和借款金额,从而提升整体APY。

Fluid平台的优势与特点

对于那些寻求自动化且消耗较少Gas费的方式,Fluid平台提供了一个更好的选择。Fluid最近因其DEX整合而受到广泛关注,该整合引入了智能债务和智能抵押品功能。用户可以在Fluid上自动执行杠杆和去杠杆操作,使得过程更快捷且成本更低。Fluid的sUSDe<>USDC或USDT市场的最大LTV同样为90%,允许最多10倍杠杆,但其清算罚款仅为2%,远低于Aave的3%,并且清算风险显著较低。

Fluid使用智能合约定价作为sUSDe的预言机,即使sUSDe短期内脱钩,也不会触发清算。此外,通过将USDC/USDT流动性池部位作为抵押品借入sUSDe,用户可以获得交易费用,进一步降低借款成本。根据当前利率,当杠杆倍数达到90%时,策略的APY可达101.1%。

计算实际sUSDeAPY的方法

要计算实际的sUSDeAPY,需要查看发送到sUSDe合约的奖勋信息。奖勋每8小时发放一次。通过将过去三笔交易相加并除以总的sUSDe供应量,然后再乘以365天,可以得出即时的sUSDeAPY。值得注意的是,sUSDe的收益是通过价格上涨获得的,而不是通过领取收益的形式。

以上就是本篇文章的全部内容,,通过Aave和Fluid平台上的sUSDe杠杆策略,投资者可以在DeFi领域中实现更高的年化收益率,同时通过合理的风险管理措施降低清算风险。然而,必须强调的是,在DeFi世界中没有任何策略是完全没有风险的。智能合约漏洞和其他不可预见的风险可能导致资金损失。因此,建议投资者始终密切关注市场动态和技术发展,确保自己的投资决策基于充分的信息和理解。

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本分分类: 加密资讯

本文标签: DeFi

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